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華澳信托疑陷兌付危機通道業務弊端顯現

2019-12-04

证券时报 张宁

近日,陷入“实德哈尔滨项目”泥潭的华澳迎来了上海银监局调研小组

据证券时报深入调查发现,华澳-实德项目的表象之下其实另有隐情实德哈尔滨项目的信托设计、销售均为某国有大行的上海分行所主导,华澳信托从一开始就充当着通道角色,赚取的仅是通道费用

但在的追根溯源上,因产品设计的特殊性,华澳信托将不得不在今年8月25日前,完成至少9.412亿元信托资金刚性兑付的任务这也无疑为近两年大量从事通道业务的信托公司敲响了警钟

此外,据获悉,目前当事的其中两方,华澳信托已经停止了新发信托产品业务,而作为国内信托代理收付业务龙头之一的某国有大行的上海分行,也已经被暂停信托产品的销售

至少9.4亿刚性兑付

3月14日,因实德集团掌舵手的突然“失去联系”,市场疯传实德系濒临资金链断裂边缘,担心借款无着的债权人接二连三地赶到实德催款,自2010年以来,与实德系有过数度合作的华澳信托,也不可避免地被卷入这场风波中

查阅公开资料显示,在华澳信托涉及实德系公司的信托贷款中,主要有三个项目:

其一,2010年8月26日,华澳信托设立“华澳·长信2号-盛和股权投资集合信托计划”,募集21.7亿元,用于购买实德系公司哈尔滨高登置业公司100%股权并向其增资21.7亿元中,来自投资人(包括自然人和机构)的优先级资金信托本金规模为9.412亿元

其二,2010年7月设立“华澳·长信1号集合资金信托计划”,其规模为2.83亿元,用途为购买实德塑胶应收账款

其三,2012年1月18日设立“华澳·长盈11号集合信托计划”,共募集资金6.45亿元募集资金用于向大连实德塑料建材有限公司发放贷款,补充经营性流动资金

其中,华澳·长信1号已于2012年2月2日进行了清算兑付华澳·长盈11号目前仍处于运作中,根据华澳信托出具的2012年一季度管理报告显示,华澳信托没有发现项目存在异常或不利情况

华澳·长信2号按合同约定本应于2012年2月到期,但根据相关公告显示,由于实德集团资金紧张,今年1月经哈尔滨高登置业申请,该部分信托计划已经延期至8月25日

这笔需要刚性兑付给投资者至少9.412亿元的信托计划,随着徐明的“失去联系”,让到期能否赎回成了未知数,而这也成为华澳信托目前背负的重压

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