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浦發銀行拿下上海信托金控再下一城

2019-12-04

将与(,)形成联动协同优势,在资产证券化、资产管理等业务方面成为银行的有效补充

来源:《投资时报》

文|《投资时报》 刘佳昕

浦发银行的金控平台架构正趋于清晰

11月25日,浦发银行公告称,董事会通过《关于收购上海国际有限公司方案的议案》,同意公司以非公开发行股票方式收购上海信托的方案至此,历时半年多的收购方案浮出水面

上海信托市场营销部门人员向《投资时报》表示,由于该事件中,上海信托是被收购方,所以公司方面无法对相关问题进行回复

而浦发银行得到这块信托牌照之后,也因上海信托间接控股了上投摩根基金,同时参股多家金融机构至此,其又向金融控股集团的目标迈出重要一步

该行高管在上交所业绩路演中介绍,浦发银行旗下现有金融租赁公司、浦发安盛基金、浦发硅谷银行、华一银行以及25家村镇银行,下一步将通过整合金融机构开展更加综合化的金融业务

而在地缘上,浦发银行亦有明显优势作为发源于上海浦东的银行,无疑将成为“”和“迪士尼”板块的最大受益行

收购上海信托

公告显示,上海信托分立完成后,上海国际集团有限公司、上海久事公司、上海锦江国际投资管理有限公司、上海地产(集团)有限公司拟向浦发银行分别出让上海信托66.33%、20%、1.33%和0.67%的股权,公司届时将通过向其发行A股普通股的方式支付标的股权之对价目前,浦发银行董事会已经通过该项收购计划,但最终结果还需等待监管部门批复

数据显示,截至2014年三季度末,上海信托持有浦发银行9.75亿股,占比5.23%

事实上,上海信托还持有多家金融机构股权,包括上投摩根基金公司51%的股权、上海国利货币经纪公司67%的股份,以及上信资产管理有限公司100%股权等,同时还拥有浦发银行、上信资产、华安基金、上海证券、申银万国等公司的金融股权资产

数据显示,上海信托2013年营业收入达123.16亿元,净利润15.86亿元,业绩排在行业第6位上海信托管理的信托资产规模达1922.9亿元

申银万国分析认为,收购上海信托是整合重组的关键一步,后续优质金融资产注入可期浦发银行与上海信托的结合可谓“强强联合”上海信托广泛和灵活的信托业务优势,将与浦发银行形成强大的联动协同优势,在资产证券化、资产管理等业务方面成为银行的有效补充,从而提高浦发全方位服务客户的能力,完善公司金融平台,同时增强抵御系统性金融风险的能力

浦发银行副行长曾表示,“银行系信托未来将有更多机会,浦发银行收购上海信托将带来很多协同性和特色业务,特别是财富管理业务”

事实上,浦发银行和上海信托均由上海国际集团所控制目前上海国际集团合计持有浦发银行24.18%股份,为合并持股第一大股东,还持有上海信托66.33%的股份同时,上海国际集团又是上海市100%持股公司因此,浦发银行此次收购被市场解读为上海金融国资的再一次整合

地方金融平台

值得一提的是,浦发银行的实际控制人上海国际集团,其定位曾多次摇摆,而最近一年多来,有关方面对于上海国际集团的定位愈发清晰,打造“地方金融国资平台”已经成为共识

在2013年上海国际集团高管换届之时,其新任董事长沈骏就确定了其发展方向,即努力打造地方金融国资平台,扶持上海金融机构的成长壮大,促进上海国际金融中心建设

冀光恒表示,未来浦发银行将从现在的金融小集团迈向金融大综合的发展阶段

对于浦发银行并购上海信托以及布局金控的原因,有分析人士指出,浦发银行看重信托牌照的内在价值,对银行而言可以形成较为完善的服务链条,各个子公司之间可以有更强的协同联动效应,对中间业务、投行业务等会产生明显的推动,有利于浦发银行金融市场业务快速增长

另外,地处上海的地缘优势也使得浦发银行充分受益于自贸区金融改革的各种优惠政策,有利于公司在未来创新业务发展中奠定先发优势

实际上,在混业经营的大趋势下,国内商业银行通过收购入股金融公司以取得全面发展并非个案(,)重组湖北省国际信托成立交银国信,(,)入股合肥兴泰信托并将其更名为建信信托,(,)控股联华国际信托变身为兴业信托,银行积极将信托牌照揽入囊中

中间业务迅猛

近年来,浦发银行净利润持续上升,2010年—2013年净利润分别为409.22亿元、341.86亿元、272.85亿元、191.77亿元

据《投资时报》统计,浦发银行在2010年—2013年商业银行净利润排名中均位于第9位,较为稳定

数据还显示,浦发银行今年三季度总资产为39566亿元,同比增长10.09%;净利润为348亿元,同比增长16.7%其中,手续费及佣金净收入增长明显,为156亿元,同比增长54.3%

发现,其理财、投行和托管等业务对其手续费收入贡献较大比较2014年半年报,其资金理财手续费增长幅度为392.5%,投行业务手续费增长幅度为62.6%,结算与清算手续费增长为66.1%另外,核心一级资本充足率也由中期的8.58%升至8.63%

实际上,2013年以来,浦发银行确定以投行业务、资金市场和金融同业业务、中小微企业业务、财富管理、移动金融为五大重点发展战略

(,)认为,银行业务投行化使得浦发银行投行业务迅速发展,推动浦发银行息差持续回升和手续费净收入快速增长

值得注意的是,9月末浦发银行应收款项类投资达7000亿元,占自营投资的66%,居上市银行首位数据还显示,其贷款占总资产比重为48.5%,上升1.4个百分点

其资产质量保持平稳,9月末不良贷款率为0.96%,较年初上升0.22%,但仍低于商业银行平均值1.16%前三季度计提资产减值损失同比增长5%,拨备覆盖率268%,拨贷比已达2.58%,拨备计提力度加大

除此之外,优先股发行也利于补充银行资本8月15日已批复浦发银行优先股方案,募集金额不超过300亿元人民币,并按照有关规定计入公司其他一级资本(完)

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